Product
Alles wat FundFlow doet
Zes gebieden, één product. Deze pagina is de eerlijke inventarisatie: waar elk onderdeel voor is, en wat het doet als je het gebruikt.
Geen creditcard nodig. Er wordt niets in rekening gebracht voordat je eerste 30 dagen voorbij zijn.
De maandafsluiting
De flow waar het hele product omheen is gebouwd. Vijf stappen, hervatbaar, mobile-first.
Eindsaldi per rekening
Een kaart voor elke bank- en beleggingsrekening, met het bedrag van vorige maand achter het veld dat je invult en een lopend totaal terwijl je verdergaat.
Stortingen en onttrekkingen bevestigen
Elke openstaande mutatie van de maand, stuk voor stuk bevestigd of uitgesloten, telkens met een ongedaan-maken. De stap laat je niet verder zolang er iets open staat.
Kosten, dividenden en betaalde vergoedingen
Voeg een kostenpost toe, boek een dividend met het bronbelastingtarief van het land, of leg een betaling vast op een openstaande beheer- of performancevergoeding.
Berekenen, dan vier controles
De engine berekent de maand en rapporteert bank versus NAV, deelnemers versus vermogen, berekende versus betaalde vergoedingen, en units versus vermogen, elk met verschil en drempel.
Bevestigen en vastzetten
Zet hem zelf vast, of laat eerst een tweede persoon bevestigen. Eenmaal vastgezet ligt de maand vast.
Heropenen, als het echt moet
Een beheerder kan een vastgezette maand heropenen met een schriftelijke reden. Dat wordt vastgelegd, en het is met opzet geen kwestie van één tik.
NAV, koers en vergoedingen
De rekenengine. Exacte decimale rekenkunde, in de database, reproduceerbaar uit de invoer.
Brutorendement en NAV per maand
Afgeleid uit je beginvermogen, de bevestigde mutaties, het resultaat en de kosten, nooit ingetypt.
Koers per serie
Elke serie krijgt elke maand een eigen unitprijs, uit de som van de deelnemerswaarden gedeeld door de uitstaande units.
Beheervergoedingen
Per serie berekend tegen het tarief dat je instelt, maandelijks, over de waarde aan het begin van de maand.
Performancevergoedingen met high-water marks
Alleen berekend over de waarde boven de high-water mark van de deelnemer, na de beheervergoeding. De mark wordt per unit bewaard en meegenomen.
Elk bedrag legt zichzelf uit
Tik op een getal en zie de uitleg in gewone taal, de formule, de precieze invoer en de maand. Dit vervangt het lezen van de formulebalk.
Geen afrondingsdrift
Alle geldberekeningen draaien in Postgres in exacte decimale rekenkunde. De engine wordt gedekt door een databasetestsuite met golden-mastervergelijkingen.
Deelnemers en series
Wie houdt wat, in welke serie, tegen welke koers, sinds wanneer.
Een deelnemer toevoegen in één begeleide flow
Identiteit, contact- en bankgegevens met een IBAN die tijdens het typen wordt gecontroleerd, dan de serie en de eerste inleg, dan een controle voordat er iets wordt weggeschreven.
Stortingen tegen de juiste koers
Een storting geeft units uit tegen de instapkoers van de maand, en het controlescherm zegt je vóór het vastleggen om welke maandkoers het gaat.
Onttrekkingen, ook volledige uittredingen
Gedeeltelijk of volledig. Bij een volledige uittreding worden bij de afsluiting alle units ingenomen in plaats van een ingetypt bedrag, zodat afronding niets laat staan.
Meerdere series per deelnemer
Een deelnemer kan units houden in meer dan één serie, elk met een eigen koershistorie en high-water mark.
Bankrekeningen en persoonsgegevens
Meerdere bankrekeningen per deelnemer met één als primair, plus contactgegevens, fiscaal nummer en adres.
Een doorzoekbare historie per deelnemer
Elke wijziging bij een deelnemer komt in een historie die je kunt doorzoeken en filteren, pagina voor pagina.
Dividend en dividendbelasting
Per effect geboekt, per deelnemer verdeeld, per jaar samengevat.
Dividend boeken per effect
Effect, ticker, positie, ex-datum en betaaldatum, brutobedrag, valuta en omrekenkoers.
Bronbelastingtarief per land
Kies het land en het tarief staat er alvast in, met een live voorbeeld van bruto, ingehouden en netto voordat je opslaat.
Verdeeld naar eigendom
Bij het opslaan wordt het dividend over de deelnemers verdeeld naar hun aandeel, zodat niemand hoeft uit te rekenen wie wat toekomt.
Fiscale jaaroverzichten
Per deelnemer, per jaar, per land: bruto, ingehouden en netto: klaar om in een jaarrapportage op te nemen.
Rapportage en communicatie
Rapportages één keer opgebouwd, per ontvanger gepersonaliseerd, verstuurd met een pdf.
Een rapport uit blokken
Zeven bloktypes: fondsoverzicht, serietabel, vergoedingenoverzicht, gepersonaliseerde deelnemerscijfers, vrije tekst, disclaimer en dividendbelastingoverzicht: toe te voegen, te herschikken en te bewerken.
Gepersonaliseerd per deelnemer
Blokken met de eigen cijfers van een deelnemer vullen zichzelf per ontvanger, en vrije tekst kan hem bij naam aanspreken.
Bevroren bij opslaan
Berekende blokken leggen bij opslaan een momentopname vast, zodat een herberekening later nooit stilletjes een al verstuurde rapportage verandert.
Pdf-overzichten in het Nederlands of Engels
Elke deelnemer krijgt een eigen pdf, in de taal die voor het fonds is ingesteld, als bijlage bij de e-mail.
Verzending per ontvanger gevolgd
Elke verzending schrijft een regel met status weg, en een mislukte verzending kun je afzonderlijk opnieuw proberen.
Jaarrapportages
Kies een jaar met vastgezette maanden en FundFlow zet het jaarrapport klaar, inclusief het overzicht dividendbelasting.
Inrichting, instellingen en beheersing
De configuratie die de engine zich als jouw fonds laat gedragen.
Meerdere fondsen en organisaties
Voer meerdere fondsen vanuit één login, elk met eigen configuratie en abonnement, met een overzicht dat de fondsen die aandacht nodig hebben bovenaan zet.
Rekeningen om tegen af te stemmen
Leg de bank- en beleggingsrekeningen van het fonds vast. Precies daar vraagt de afsluiting elke maand naar.
Instellingen voor vergoedingen en high-water mark
Vergoedingsdefinities per fonds, en het gedrag van de high-water mark inclusief of een onttrekking hem terugzet.
Benchmarks
Een gewogen benchmarkmix met maandelijkse indexstanden, gemengd over de NAV-grafiek met een outperformancecijfer.
Rollen afgedwongen door de database
Beheerder, bewerker, lezer en controleur. Wie boekingen mag doen, wie de configuratie mag wijzigen en wie alleen mag lezen wordt in de database afgedwongen, niet in de interface.
Openingspositie voor een bestaand fonds
Veranker een fonds van vóór FundFlow met één openingsmaand en sluit daarna gewoon vooruit af.
De snelste manier om dit te beoordelen is één maand afsluiten
Dertig dagen gratis is genoeg om een fonds op te zetten, een openingspositie in te voeren en een volledige afsluiting te draaien.
Geen creditcard nodig. Er wordt niets in rekening gebracht voordat je eerste 30 dagen voorbij zijn.