Naar de inhoud
FundFlow
Gratis starten

Oplossingen

Private-creditfonds

Belegt door direct te lenen aan bedrijven of andere kredietnemers.

Start 30 dagen gratisBekijk de prijzen

Geen creditcard nodig. Er wordt niets in rekening gebracht voordat je eerste 30 dagen voorbij zijn.

Wat dit soort fonds is

Een fonds dat rente verdient in plaats van koerswinst, waar de administratie vooral gaat over het in de juiste periode verantwoorden van inkomsten en het juist toedelen aan elke belegger.

Een handdruk boven ondertekende leningdocumenten

Wat de administratie in de praktijk inhoudt

Het rendement van een kredietfonds komt binnen als inkomsten en niet als koersverandering, en dat brengt het hele administratieve vraagstuk terug tot één vraag: staat dit in de juiste periode? Ontvangen rente, gerekende fees, een kostenpost die een week te laat is betaald, het moet allemaal in de maand landen waar het bij hoort, want dat bepaalt het aandeel van iedere belegger in het rendement.

Inkomsten en kosten worden geboekt op de maand die je afsluit, onder een categorie-indeling die je per fonds bepaalt, en de engine neemt ze mee in het rendement van die maand. Het aandeel van iedere belegger wordt daarna afgeleid en niet getypt: eigendomsdelen, aantallen units en waarden komen allemaal uit de berekening, dus een verdeling kan niet misgaan op een afrondingsverschil. Vier controles lopen voordat de maand op slot kan: bank- en brokerstanden tegen de NAV, posities tegen de fondsactiva, en berekende fees tegen betaalde fees.

Waarom het lastig is

  • Inkomsten geboekt op het moment dat je ze zag

    Rente die in de verkeerde maand valt verschuift rendement tussen periodes, en daarmee tussen de beleggers die in elk van die maanden units hielden.

  • Verdelingen getypt in plaats van afgeleid

    Het aandeel van iedere houder in de maandinkomsten met de hand uitrekenen geeft afrondingsverschillen die niet op het totaal aansluiten, en dat verschil moet ergens heen.

  • Kostencategorieën die je onderweg bedenkt

    Zonder vaste indeling wordt dezelfde kostenpost in twee maanden op twee manieren geclassificeerd en is de kostenanalyse over het jaar onbruikbaar.

Hoe FundFlow past

  • Inkomsten en kosten in de periode waar ze horen

    Boek inkomsten en kosten op de maand die je afsluit, met een categorie-indeling per fonds, en de engine verwerkt ze in het rendement van die maand.

  • Het aandeel van elke belegger, afgeleid

    Eigendomsaandelen, unitaantallen en waarden worden berekend en nooit getypt, dus een toedeling kan niet naast een afrondingsverschil zitten.

  • Controles voordat je vastzet

    Bank- en brokersaldi tegen de NAV, belangen tegen het fondsvermogen, en berekende tegen betaalde vergoedingen.

Vragen die beheerders stellen

Kunnen we onze eigen inkomsten- en kostencategorieën instellen?

Ja. De categorie-indeling is per fonds, dus je bepaalt de inkomsten- en kostencategorieën die je fonds echt gebruikt, en die blijven maand na maand gelijk. Elke boeking valt op de maand die je afsluit en werkt door in het rendement van die maand.

Hoe wordt het aandeel van beleggers in de inkomsten bepaald?

Dat wordt berekend en niet ingevoerd. Inkomsten en kosten gaan in het maandrendement van het fonds, elke positie groeit met dat rendement voordat de fees eraf gaan, en de waarde van iedere houder is units maal de eindkoers van zijn serie. Aan de verdeling wordt niets getypt, dus hij kan niet afwijken van het fondstotaal.

Alle vragen en antwoorden

Lees hoe deze onderdelen werken

De onderdelen van FundFlow waar dit soort fonds het meest op leunt.

Andere soorten fondsen

Alle fondstypen

Boek één maand inkomsten en controleer de verdeling

Zet het fonds op, voer een echte maand rente en kosten in, sluit af en controleer het aandeel van iedere belegger tegen je eigen uitwerking.

In je eerste sessie

  1. Maak het fonds aan en bepaal de inkomsten- en kostencategorieën die je boek echt gebruikt.
  2. Anker een openingspositie en boek daarna een echte maand ontvangen rente en betaalde kosten.
  3. Sluit de maand af, laat de vier controles lopen en vergelijk ieders aandeel in de inkomsten met je eigen cijfers.
Zet het kredietfonds opPlan een rondleiding

Geen creditcard nodig. Er wordt niets in rekening gebracht voordat je eerste 30 dagen voorbij zijn.