Naar de inhoud
FundFlow
Gratis starten

Oplossingen

Vastgoedfonds

Bundelt kapitaal om in vastgoed of vastgoedgerelateerde bezittingen te beleggen.

Start 30 dagen gratisBekijk de prijzen

Geen creditcard nodig. Er wordt niets in rekening gebracht voordat je eerste 30 dagen voorbij zijn.

Wat dit soort fonds is

Illiquide bezittingen die periodiek worden geherwaardeerd, vaak met huurinkomsten en kosten die maandelijks lopen, en beleggers die units in de pot houden en niet in losse panden.

Gevels van appartementen in een Nederlandse stadsstraat

Wat de administratie in de praktijk inhoudt

Een vastgoedfonds heeft twee ritmes die zelden samenvallen. Huur en kosten bewegen elke maand, en waarderingen komen één keer per jaar of als er iets wordt verkocht. De administratie moet beide aankunnen zonder dat de jaarlijkse herwaardering de maandvastlegging overspoelt of de maandboekhouding verhult wat die herwaardering deed.

Beide komen via een andere deur in dezelfde berekening. Huur, kosten en fees worden geboekt op de maand die je afsluit. Een nieuwe waarde voer je in als er een waardering ligt. De engine berekent de NAV van de maand, de koers per serie en de waarde van iedere belegger uit wat er op dat moment aan invoer staat. Beleggers houden units tegen een koers in plaats van percentages van de pot, dus nieuwe instroom verwatert correct zonder dat iemand een kolom herrekent.

Waarom het lastig is

  • Een herwaardering die uitgesmeerd moet worden

    Een jaar aan waardestijging in één maand boeken is juist en ziet er verontrustend uit. Wat de belegger nodig heeft is de maand waar het bij hoort plus een rendement sinds de start dat het in perspectief zet, uit dezelfde vastlegging.

  • Eigendom in percentages dat breekt bij instroom

    Nieuw geld in een vastgoedfonds verandert ieders percentage. Die kolom met de hand herrekenen is de meest voorkomende bron van verkeerde beleggersoverzichten.

  • Maandboekhouding los van de fondscijfers

    Huur- en kostenadministratie apart van de beleggersadministratie betekent twee vastleggingen en een afstemming die alleen bij het jaareinde gebeurt.

Hoe FundFlow past

  • Maandelijkse inkomsten en kosten, jaarlijkse herwaardering

    Boek huur, kosten en vergoedingen op de maand; voer een nieuwe waarde in wanneer er een taxatie ligt. Beide voeden dezelfde NAV-berekening.

  • Units, geen percentages

    Beleggers houden units tegen een koers, dus een nieuwe inleg verwatert correct zonder dat iemand een kolom percentages herrekent.

  • Rapportage per belegger met de berekening erbij

    Waarde, rendement over de periode en sinds instap, betaalde vergoedingen, en de mogelijkheid om op elk van die bedragen te tikken voor de formule.

Waar FundFlow stopt

FundFlow waardeert het fonds, niet de panden. Individuele objecten, huurcontracten en hypotheken worden niet bijgehouden: jij voert waarden en kasstromen in, en de engine doet de fondsadministratie.

Vragen die beheerders stellen

Houdt FundFlow individuele panden en huurcontracten bij?

Nee. Het waardeert het fonds, niet de gebouwen. Individuele panden, huurcontracten en hypotheken worden niet bijgehouden. Je voert waarden en geldstromen in, en het doet de fondsadministratie: NAV, koers, fees, de waarde van iedere belegger en de rapportage.

Hoe gaan we om met een jaarlijkse herwaardering?

Voer de nieuwe waarde in bij de maand waarop de waardering betrekking heeft. De engine herrekent de NAV en de koers van die maand eruit, en de waarde van iedere houder volgt. Verander je de invoer na het rekenen, dan wordt de periode gemarkeerd als opnieuw te berekenen in plaats van het vorige antwoord te tonen.

Alle vragen en antwoorden

Lees hoe deze onderdelen werken

De onderdelen van FundFlow waar dit soort fonds het meest op leunt.

Andere soorten fondsen

Alle fondstypen

Draai een maand huur en een herwaardering erdoor

Boek een echte maand huur en kosten, voer je laatste waardering in en sluit af. Controleer daarna de koers en de waarde van iedere belegger tegen je eigen cijfers.

In je eerste sessie

  1. Maak het fonds aan, leg de rekeningen vast en bepaal de huur- en kostencategorieën die je gebruikt.
  2. Anker een openingspositie op je laatst afgestemde maand en boek daarna een echte maand huur en kosten.
  3. Voer je laatste waardering in, sluit de maand af en vergelijk de waarde van iedere belegger met je eigen uitwerking.
Zet het vastgoedfonds opPlan een rondleiding

Geen creditcard nodig. Er wordt niets in rekening gebracht voordat je eerste 30 dagen voorbij zijn.