Waarom FundFlow
De maand van je fonds verdient beter dan een spreadsheet
Spreadsheets zijn buitengewoon gereedschap. Ze zijn ook het enige onderdeel van een fondsoperatie zonder audittrail, zonder validatie en zonder enige rem op het versturen van een maand die niet klopt. Dit is de vergelijking, zonder de marketing.
Geen creditcard nodig. Er wordt niets in rekening gebracht voordat je eerste 30 dagen voorbij zijn.
Spreadsheet versus FundFlow
Negen dingen die verschillen. Geen functies: eigenschappen van twee manieren van werken.
| Waar het om gaat | Het NAV-spreadsheet | FundFlow |
|---|---|---|
| Rekenkunde | Binaire drijvende komma. Een totaal van 99.994,26 verschijnt als 99.994,26000000001 en het verschil stapelt zich op in de kolom. | Exacte decimale rekenkunde in de database. Dezelfde invoer geeft elke keer hetzelfde antwoord, tot op de cent. |
| Waar de formules staan | In duizenden cellen, naar beneden gekopieerd, elk in staat af te wijken van zijn buren. | Op één plek, identiek toegepast op elke deelnemer en serie, gedekt door een geautomatiseerde testsuite. |
| De maand controleren | Handmatig. Een controlekolom waar iemand aan moet denken te kijken. | Vier reconciliatiecontroles draaien bij elke berekening, en een afgekeurde blokkeert het vastzetten. |
| Een maand afsluiten | Opslaan als versie 5.1 en hopen dat niemand 5.0 bewerkt. | De maand wordt vastgezet en de database weigert hem te wijzigen. Heropenen kan alleen een beheerder, met een schriftelijke reden. |
| Weten wat er veranderde | Niets, tenzij iemand aantekeningen bijhield. | Wijzigingen bij deelnemers komen in een doorzoekbare historie; gebeurtenissen rond een periode worden vastgelegd als ze plaatsvinden. |
| Vierogenprincipe | Het bestand mailen en iemand vragen ernaar te kijken. | Een instelling: degene die de maand voorbereidt kan niet degene zijn die hem vastzet. |
| Overal kunnen werken | Een computer, en een bestand dat daarop staat. | Ontworpen voor de telefoon eerst. De hele afsluiting werkt op het apparaat in je zak. |
| Deelnemersrapportage | Kopiëren, plakken, samenvoegen, en geen spoor van wat er verstuurd is. | Gepersonaliseerd per deelnemer met een pdf als bijlage, en een verzendregel per ontvanger met opnieuw-proberen. |
| Een getal uitleggen | Op de cel klikken en de formulebalk lezen, als je hem nog kunt volgen. | Tik op het getal voor de uitleg, de formule, de precieze invoer en de maand. |
Waar een spreadsheet nog steeds beter is
Hier eerlijk over zijn is nuttiger dan doen alsof.
Alles wat ad hoc is
Wil je een scenario doorrekenen, een andere vergoedingsstructuur proberen of een eenmalige vraag beantwoorden, dan wint een leeg vel het altijd van gestructureerde software. FundFlow administreert het fonds; het vervangt je denkgereedschap niet.
Gegevens die geen fonds zijn
FundFlow kent fondsen, series, deelnemers, units en perioden. Het is geen grootboek en geen portefeuillebeheersysteem: het volgt vermogen op fondsniveau en unitposities, niet individuele effecten en transacties.
Maanden van vóór je start
FundFlow reconstrueert je historie niet. Je verankert één openingsmaand en gaat vanaf daar vooruit; alles daarvoor blijft waar het nu is.
Migratie
Een bestaand fonds meenemen
De meeste fondsen die hiernaar kijken hebben jaren historie. Die hoef je niet opnieuw in te voeren, en dat moet je ook niet proberen.
Kies je openingsmaand
Meestal de laatste maand die je in het spreadsheet hebt afgesloten. Alles vanaf de maand daarna leeft in FundFlow.
Voer de koers per serie in
De slotkoers per unit van elke serie op die datum, en de high-water mark als je die bijhoudt.
Voer de positie van elke deelnemer in
Of de waarde, of het aantal units: de andere kant wordt tijdens het typen afgeleid, en de controlestap telt de totalen per serie en voor het fonds op.
Sluit de volgende maand gewoon af
Vanaf hier neemt de engine het over. Je eerste afsluiting in de app hoort dezelfde cijfers te geven als je spreadsheet zou hebben gedaan.
De eerlijke beperking: de openingsmaand zelf rapporteert geen rendement, omdat er geen maand vóór is om mee te vergelijken. Je trackrecord in de app begint de maand daarna.
Draai één maand dubbel
Sluit de maand af in FundFlow én in je spreadsheet en vergelijk. Verschillen de cijfers, dan willen wij net zo graag weten waarom als jij.
Geen creditcard nodig. Er wordt niets in rekening gebracht voordat je eerste 30 dagen voorbij zijn.