Deelnemers & series
Elke deelnemer, elke serie, altijd sluitend
Het deelnemersregister is de plek waar een spreadsheet stilletjes misgaat: een regel op de verkeerde plek ingevoegd, een eigendomspercentage dat niet meer op honderd uitkomt. In FundFlow ís het register het unitgrootboek, en waarde is altijd units maal de koers van hun serie.
Geen creditcard nodig. Er wordt niets in rekening gebracht voordat je eerste 30 dagen voorbij zijn.
Een deelnemer toevoegen
Een flow van vier stappen in plaats van één lang formulier: wie het is, hoe je hem bereikt en waar het geld vandaan komt, in welke serie hij instapt en met hoeveel, en dan een controle. Het IBAN wordt tijdens het typen gecontroleerd. Er wordt niets weggeschreven tot de controlestap, en dan worden de deelnemer, het belang en de eerste openstaande storting samen aangemaakt: je kunt niet met de helft blijven zitten.
- Identiteit, contactgegevens, fiscaal nummer en adres
- Bankrekeningen met een op controlegetal gevalideerd IBAN, één als primair
- Serie en eerste inleg
- Een controle die precies laat zien wat er wordt aangemaakt
Stortingen en onttrekkingen
Allebei korte wizards die eindigen in een controle die het gevolg uitschrijft voordat je vastlegt. Een storting geeft units uit tegen de instapkoers van de maand, en de controle noemt om welke maandkoers het gaat. Een onttrekking kan gedeeltelijk of volledig zijn: en bij een volledige uittreding worden bij de afsluiting alle units ingenomen in plaats van een ingetypt bedrag, zodat afronding nooit een paar euro achterlaat op een gesloten rekening.
- Units uitgegeven tegen de instapkoers van de maand, vooraf benoemd
- Gedeeltelijke of volledige uittreding, volledig afgehandeld bij de afsluiting
- Een waarschuwing als een onttrekking de high-water mark terugzet
- Beide komen als mutaties in de afsluiting terug om te bevestigen
Series met eigen voorwaarden
Een serie is een aandelenklasse: eigen beheervergoeding, eigen performancevergoeding, eigen high-water-markinstelling, eigen koershistorie en eigen uitstaande units. Een deelnemer kan units in meer dan één serie houden. De tarieven die je hier instelt zijn wat de engine in de waterval gebruikt: geen beschrijving ervan, de echte invoer.
- Beheer- en performancevergoeding in basispunten
- High-water mark aan of uit per serie
- Startdatum en beginkoers, zodat een nieuwe serie schoon begint
- Koers, vermogen, units en aantal deelnemers per serie in één oogopslag
High-water marks, per unit bijgehouden
Een performancevergoeding wordt alleen berekend over de waarde boven de high-water mark, en pas nadat de beheervergoeding eraf is. De mark staat per unit op elk belang en wordt maand op maand meegenomen, zodat een deelnemer die na een daling instapte niet betaalt voor een herstel dat hij nooit heeft verloren.
- Berekend over het deel boven de mark, na de beheervergoeding
- Per unit, per belang bewaard en meegenomen
- Optioneel terugzetten bij een onttrekking
- Zichtbaar bij de deelnemer, bij de serie en in de uitleg bij de vergoeding
Dividend en dividendbelasting
Dividenden worden tijdens de afsluiting per effect geboekt, met het bronbelastingtarief alvast ingevuld vanuit het uitkerende land en een live voorbeeld van bruto, ingehouden en netto. Bij opslaan worden ze over de deelnemers verdeeld naar hun aandeel, en ze rollen op in overzichten per jaar en per land die je zo in een jaarrapportage kunt opnemen.
- Effect, positie, ex- en betaaldatum, brutobedrag, valuta en koers
- Bronbelastingtarief per land alvast ingevuld
- Automatisch over de deelnemers verdeeld
- Overzichten per jaar en per land, per deelnemer
Een spoor van wat er veranderde
Elke wijziging bij een deelnemer komt in een historie die je kunt doorzoeken en filteren, wie wat wanneer wijzigde. Het is het antwoord op de vraag die een spreadsheet nooit kan beantwoorden: waarom is dit getal anders dan ik me herinner?
- Doorzoekbare, filterbare historie per deelnemer, met paginering
- Automatisch geschreven, niet iets wat iemand moet bijhouden
- Staat naast de belangen en bankgegevens van de deelnemer
Waar dit echt over gaat
Het deelnemersregister is waar een spreadsheet stil misgaat. Een regel op de verkeerde plek ingevoegd, een eigendomspercentage dat niet meer op honderd uitkomt, een storting tegen de koers die die week redelijk leek. Niets daarvan geeft een foutmelding, en het gevolg komt maanden later boven wanneer iemands overzicht niet klopt met wat hij dacht te hebben.
In FundFlow is het register het unitgrootboek, en er is geen tweede versie van. De waarde van een deelnemer is altijd units maal de koers van zijn serie, dus de posities kunnen niet uit de pas lopen met het fonds. Een deelnemer toevoegen, een storting verwerken en een opname doen zijn elk korte stappen die eindigen in een controle die het gevolg benoemt voordat er iets wordt weggeschreven: welke maandkoers geldt, hoeveel units dat oplevert, en of de opname een high-water mark opnieuw zet.
Vragen hierover
Tegen welke koers gaat een storting?
Tegen de instapkoers van de maand waarin hij valt, en de controlestap benoemt welke maand dat is voordat je bevestigt. Units worden tegen die koers uitgegeven, dus het aantal units en de NAV blijven consistent. Een volledige opname werkt omgekeerd: die lost elke unit af op de afsluiting in plaats van een getypt bedrag uit te keren, en dat voorkomt dat afronding een paar euro achterlaat in een rekening die dicht zou moeten zijn.
Kan één deelnemer units in meerdere series houden?
Ja. Een fee-serie is een beleggingsklasse met eigen beheer- en performancetarieven, een eigen high-water mark-instelling, een eigen startkoers en een eigen koershistorie, en een deelnemer kan units in meer dan één serie houden. De maandberekening loopt per serie en per deelnemer, dus elke positie wordt tegen de voorwaarden van zijn eigen serie belast.
De rest van het product
Elk onderdeel van FundFlow werkt op dezelfde maandcyclus. Dit zijn de aangrenzende delen.
Zet je echte deelnemers erin en kijk of het klopt
Dertig dagen gratis is genoeg om je register in te voeren, een openingspositie te ankeren en elke waarde te toetsen aan het overzicht dat je nu bijhoudt.
In je eerste sessie
- Maak het fonds aan en zet één serie op per set feevoorwaarden die je echt aanbiedt.
- Voeg iedere deelnemer toe met zijn units en huidige high-water mark als openingspositie.
- Sluit een maand af en toets de waarde en de fees van iedere deelnemer aan het overzicht dat je nu bijhoudt.
Geen creditcard nodig. Er wordt niets in rekening gebracht voordat je eerste 30 dagen voorbij zijn.