Oplossingen
Family-officefonds
Vermogen dat voor één vermogende familie of familiegroep wordt beheerd.
Geen creditcard nodig. Er wordt niets in rekening gebracht voordat je eerste 30 dagen voorbij zijn.
Wat dit soort fonds is
Eén pot familievermogen, vaak verdeeld over meerdere rekeningen en brokers, met een handvol familieleden of entiteiten die er een aandeel in houden. De last zit niet in de aantallen maar in de eerlijkheid: iedereen moet kunnen zien dat zijn aandeel klopt.
Wat de administratie in de praktijk inhoudt
Een family office-fonds bestaat vaak omdat een gedeeld bestand niet meer volstond. Het vermogen staat bij een paar brokers en banken, drie of vier familieleden of holdings bezitten er een deel van, en één keer per jaar moet iemand aan een neef uitleggen waarom zijn deel anders bewoog dan het rendement van het fonds. De rekensom is niet moeilijk. Twaalf maanden achter elkaar op dezelfde manier rekenen, en kunnen laten zien hoe, kost de avond.
Hier zijn de familie-entiteiten deelnemers met units in een serie. Je voert per rekening de eindstand van de maand in, boekt de kosten en de fees, en de engine leidt de koers en de waarde van iedere houder daaruit af. Een aandeel is units maal een gepubliceerde koers, dus de delen tellen altijd op tot het fonds en er is geen kolom met percentages die in balans moet blijven.
Waarom het lastig is
Percentages die niet meer optellen
Een pot verdelen met percentages werkt tot iemand bijstort. Dan moet elk percentage opnieuw, en als er één net niet klopt blijft dat onzichtbaar tot een familielid het narekent.
Eén tak op andere voorwaarden
Een tak die eerder instapte, of tegen een lagere fee, betekent een tweede set formules die jaren gelijk moet lopen met de eerste. In de praktijk wordt er één bijgewerkt en de andere niet.
De houder die alles narekent
In familievermogen zit bijna altijd één lid dat het eigen overzicht regel voor regel controleert. Een getal dat je niet kunt terugleiden naar zijn invoer maakt van een bevestiging een gesprek.
Hoe FundFlow past
Ieders aandeel, altijd sluitend
Elk familielid of entiteit is een deelnemer met units in een serie. Waarde is altijd units maal de koers van de maand, dus een aandeel kan nooit stil uit de pas gaan lopen met het totaal.
Andere voorwaarden voor andere takken
Is één tak op andere voorwaarden ingestapt, dan is dat een tweede serie met eigen beheervergoeding, performancevergoeding en high-water mark, en een eigen koershistorie.
Een rapportage die vragen vóór is
Elk familielid krijgt een eigen pdf met de waarde, het rendement over deze maand en sinds instap, en de vergoedingen die daadwerkelijk zijn betaald.
Vragen die beheerders stellen
Kunnen familieleden verschillende fees betalen?
Ja. Elke set voorwaarden is een fee-serie met een eigen beheerfee, performance fee, high-water mark-instelling en koershistorie. Een deelnemer kan units in meerdere series houden, en de engine past binnen dezelfde maandberekening per serie de eigen tarieven toe.
We houden vermogen bij drie brokers aan. Is dat een probleem?
Nee. Je legt de rekeningen vast op het fonds en voert per rekening de eindstand van de maand in. Eén van de vier controles die moeten slagen voordat een maand op slot kan, vergelijkt de som van die standen met de NAV, dus een rekening die je vergeet wordt opgemerkt in plaats van stil opgenomen.
Lees hoe deze onderdelen werken
De onderdelen van FundFlow waar dit soort fonds het meest op leunt.
Zet de echte cijfers van de familie erin en reken ze na
Anker het fonds op de laatste maand die je met de hand hebt afgestemd en sluit de volgende hier af. Kloppen de koers en elk aandeel met wat je al had, dan heb je je antwoord.
In je eerste sessie
- Maak het fonds aan en leg de rekeningen vast waar het vermogen echt staat, één per broker of bank.
- Anker een openingspositie: de koers en de units van iedere familie-entiteit op een maand die je vertrouwt.
- Sluit de maand daarna af en vergelijk elk aandeel met je eigen cijfers voordat je iemand iets vertelt.
Geen creditcard nodig. Er wordt niets in rekening gebracht voordat je eerste 30 dagen voorbij zijn.